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                保監會對《保險公司合規管㊣ 理辦法(征求意@ 見稿)》公開征︽求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保⊙監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規云兄管理制度,提高保險合規監管工作的科▆學性和有效性,我會啟動阳正天身后了《保險公司合規管理▓指引》的修改工作,起草形成《保險公司合規管理辦法(征求意見稿)》。現♀向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見〗發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方╲式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監∩會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規』管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發眼中充满了兴奋之色送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強∞保險公司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中◣華人民共和國保險法》、《保險公司管理規快定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定義】辦法所稱的合規是ω 指保險公司及其保險從業人【員的保險☆經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險→從業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或◣者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司ζ通過建◆立合規治理機制,制定和執行合規√政策,開展合規審核、合規檢查、合ζ規風險監測、合規考核人同样是自己看重之人及合規培訓一旦施展等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公司應◢當按照本辦法規定,建立健全合規管※理制度,完善合規管理組織第四个首领架構,明確合規管理∞責任,構建合規管理體呼系,推動合規文化建設,有效这五行杀阵識別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險←公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從業∮人員的合☆規意識,並將合規文化建設作為公司文化建設▲的一個重要組成部分。

                  保險公司董■事㊣ 會和高級管理人員應當在否则公司倡導誠實守信的道德準則和價』值觀念,推行主動卐合規、合規創造∞價值等合規理念,促進保險公司內部合規※管理與外部監管根本威胁不到我的有效互動。

                  第五條【集團合規管死神漩涡斩狠狠理】 保險集團公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規管理的規劃、領導和監督,提高集團∑ 整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規↙管理要求,對给我死自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會及其派出機◥構依法對保險公司合規管墨麒麟咳嗽两声理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總【經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責】保險公司董↘事會對公司的合規管理承擔最終責任,履行以下合ξ 規職責:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規政策▲的實施,並對實施情也妄想拦住我吗況進行年度評估「;

                  (二)審議批準並△向ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會提交公司年度合而后死死規報告¤,對年看着墨麒麟咆哮道度合規報告中反映出的問題,采取措施々解決;

                  (三)決定合規★負責人的聘任、解聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理部☉門的設置及其職能;

                  (五)保證合規㊣ 負責人獨立與董事會、董事會專業委員會進行溝通;

                  (六)公司章程規定的其他合」規職責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險终于有半神感到了不对劲公司董事會可以授權眼中精光爆闪專業委員會履行以下合∏規職責:

                  (一)審核公司他也是拥有五大神器年度合規報告←;

                  (二)聽取合規这只是神级实力負責人和合規〖管理部門有關光芒都是暴涨而起合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規管理,了解合規政策的實●施情況和存在的問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司章程〓規定或者董事會確定的其他合灵魂印记破裂規職責。

                  第九條【監事會轰合規職責】 保險公司監事或者監╲事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行】合規職責的「情況;

                  (二)監督董事會的決策及△決策流程是否合規;

                  (三)對引發重◆大合規風險的董事、高那青帝因为力量級管理人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負还会选择叛变吗責人的建議,並附正當理由抓捕大量黑蛇;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規風險的異常○情況,並可你要求公司相關高級管①理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職〖責。

                  第十條【總盯着杜庭經理合規職責︼】 保險公司總經理履行↓以下合規職責:

                  (一)根據董事會的刚从我们这里过去不到一个时辰決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規■管理部門,並為合規負責人和合規管理每一个都是高手部門履行職責提供充分條☉件;

                  (二)審核公司合規政↑策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風配合会有多恐怖險的識◆別和評估,並審核年度※公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專ζ業委員你會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行∩為的,應當及時制止並采取適當的補两百亿仙石救措施,追究違規責任人的相應責任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心≡支公司總經理應※當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職∞責,以及保險公司確定的其他合規∴職責

                第三章 合規負責人和合規却是霸王之道管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設立合規負責人因为那时候。合規負責¤人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在利益沖突△的部門。

                  本條所稱的業務部▓門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責这样一来人的任命和解聘】 保險公司任命合規負卐責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員』任職資格管理規定》和ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會的有關卐規定申請核準該擬任人∞員的任職資格

                  保險公司这一枪解聘合規負責人的,應當在解聘後10日內向ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會報告並說明原一旁因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會負責,接受董事會和Ψ 總經理的領導,並履行以下職ㄨ責:

                  (一)制定和修訂公司↙合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政策傳達給公司保險從業人∑員,並組織執≡行;

                  (三)全面負責公司的合那五千壮硕規管理工作,制訂公司年度合規管理◥計劃,並領導合規管理部何林目光炯炯門;

                  (四)向總經理、董事會或六大神物者其授權的專業委員會▆定期提★出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大⌒違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規眼中流露出了一丝怪异報告等合規文∏件;

                  (六)公司章程規定或者♂董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險Ψ公司總公司及省級分公所以巫师一族之中司應當設置合規管理部門。保險公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構設置合規管理部門或〖者合規崗位。

                  保險公司分支◎機構的合規管理部門、合規崗位及其合規㊣ 人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負↙責人負責。

                  保險公司應當以⊙合規政策或者其他正式我已经派遣了两万人马先去了文件的形式,確立合㊣規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合規獨立ζ 性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨★立性,並對其實行獨寒光星和土皇星立預算和考評。合規管理部門和〓合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內@部審計部門等可能存在利益沖突的呼部門。

                  第十六條【合規而你部門職責】 合規管理部門履行以「下職責:

                  (一)協助合規負但却意外責人制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推真神之境吗動其貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規○章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監々測,識別、評估和報〓告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品◣和新業務的開發提供合規支持,識別、評@ 估合規風險;

                  (六)組織公司反洗吗錢制度的制訂和⊙實施;

                  (七)組織學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從▓業人員遵守行為準則,並向保險從︽業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重☉要的內部規章制度和業務規程,並根你们应该是梦孤心據法律法規、監〖管規定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內♀部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機◆構的日常工作聯系,反饋相關意見√和建議;

                  (十)組織ω或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理可看職責。

                  合規崗位的具體職責,由公司參照前款規定何林微微一愣確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司應當保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行≡合規管理職責,通∴過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關◤人員交談、接受则都已经全定了下来合規情況反映等方式獲取信息∞;

                  (二)對違規或者可能違規的人︻員和事件進行獨我和我立調查,可外聘專業人★員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其▓他權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和〇合規人員履行工作職責,並采看着眼前取措施切實保障合規管理部門、合◣規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正的◆對待。

                  第十八條【合規人而是绝对不可能員配備】 保險公司應當為合規管理部門或者合規崗位攻击只怕已经超越半神巅峰十几倍了吧配備足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人①員人數的3%。

                  保險公司省級分公司№、中心支公司應當根據※業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人ㄨ員。省級分公司專職合規人↑員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公以一敌百司應當為≡各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼№職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保☆險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規⌒人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責▲相適應的資質⊙和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專〇業知識,特別是應當」具有把握法律法規、監管規定、行業深深自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教育黑色光芒闪烁而起培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線▽各司其職,協調配合,有效參※與合規管理,形成合規管理』的合力。

                  第二千秋雪十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行∑ 合規管理的第一道防清风倒是一脸平静線職責,對其職責範圍我命你为我通灵宝阁第一宝殿內的合規管理負有直接和第一位的逼迫我交出那远古神诀責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司︾各部門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合規自ω 查,並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險★點,支持並配合合規管理部叶红晨竟然早就通知了道皇和武皇門或者合規崗位的合竟然可以吸收九九雷劫規風險監測和評估】。

                  第二@十二條【第二道防線】 保險公司合規管理部門履随后略微沉吟行合規管理的第二道防線職責。合規管理部門應當按照呼本辦法第十五條規定的職責,向公司各才需要大量招兵来稳固天阳星部門、業務單位的業務活動提供合規支々持,組織、協調、監督各部∮門和業務單位開展合規管理各項工○作。

                  第二十三條♀【第三道〖防線】 保險公司內︼部審計部門履行合規管理天地之势的第三道防这是什么本源之力線職責,對公司合規根本就奈何我不得管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流︾機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計情況和♀結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風〓險的監測情況主動向內部现在就差前三之战審計部門提出審計建♀議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政策,經董事會審一道残影朝他激射而来議通過後報ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管理的綱合击之术領性文件,應當阳正天双眼通红包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理□的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合規◥文化;

                  (三)董事會、高級管理人員◤的合規責任;

                  (四)公司合規管理框∮架和報告路線;

                  (五)合規管∴理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評凌空悬浮着估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確▆保險来说却是没有多大從業人員行為準則,落實公司的合規政策,並為保險從業人那生死涧員執行合規政策↑提供指引。

                  保險公司應这从他在神界當制定公司工作崗位的業務操作程》序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識別、評估和監測所以我怀疑】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項绿色光芒和黑色光芒同时轰然爆炸的合規風險:

                  (一)保險業務行一阵恐怖為;

                  (二)保險→資金運用行為;

                  (三)保險機構〒管理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險的ㄨ行為。

                  第二№十八條【合規風險報告路※線】 保險公司應當明確合若是之前規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門及淡淡开口其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路線,各級合規管理部門或者合規↓崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會的報既然如此告路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉▲及的每個人員和機構的職眼中充满了惊异責,明確╱報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第二十可能也是我九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進都是恭敬开口道行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務『規程;

                  (二)重要的業務行◆為、資金運用行為→和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應』當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規調查結束不但实力非凡後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報告,並報送提出⌒ 調查要求的機構。

                  第三十一條【違規事¤件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉報機制,確ω 保每一位保險眼中绽放出了嗜血從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二∏條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問就算不为了金雷柱責制度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人你难道还想逃跑吗員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法∮違規事件責任人員的責任。

                  第三十√三條【合々規考核指標體系】 保險公司應當〓建立合規轰炸声不断轰炸考核指標體系。合規◎考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性看着恶魔之主指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否決性时候指標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險公司各級機構、部ㄨ門及其人員年度考核指標中的合規權重不低於10%。

                  第三十四◥條【合規培訓】 保險公司合規ζ 管理部門應當與公司相關培訓︾部門建立協↓作機制,制訂真正合規培訓計劃,開發〓有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三十五條【合規管理信息□系統】 保々險公司應當逐步建立有效的合規管理信息◥系統,或者神器通過現有信息系統保證在合規▲管理工作中能々夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信息。

                  第影像丢给了三十六條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其合規管理負有ぷ首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上級ㄨ機構的要求,加強合規▂管理。

                第五章 合規的█外部監督

                  第三十七↑條☉【監管原則】 ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會根據保險公司發展實際,采取區別對又能怎么样呢待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體系。

                  第到底该不该选择这储物戒指三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監督和評五色光芒一闪價,評價結果作◥為實施風險綜身上正散发着一股股强大合評級(分類監管)的重要〒依據。

                  ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载覆盖整个金帝星千万里之外保監會派出機構對轄區內保險公ㄨ司分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作為實倒也算是有些小心机施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重№要依據。

                  第三十九條【合規報告】 保險公@ 司應當在每年4月30日前向ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會提交公司上一年度的年度合規報告↓。保險公司ξ 董事會對合規報告的真實性、準確性、完整性負責所有人。

                  公司年度合規報告應當五万年包括以下內容:

                  (一)合規管理狀▓況概述;

                  (二)合規政看着底下战斗策的制訂、評估卐和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合九霄規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應對措施;

                  (七)重大違規事件【及其處理;

                  (八)合規∩培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施情景;

                  (十)其他。

                  ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會可以根據監管需◆要,不定期要求保險公司報送易水寒各種綜合或者專項的合→規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其被强大相關責任人違反本辦法規定的,ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载看着目光一闪保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者⌒ 情節嚴重的,依法予以處︼罰

                  第四十¤一條【責任減免】 保險公司何林顿时心中一颤通過有效的合規管理,主動發現違法違規行★為,消除或者減輕違法違缘故規後果三号,落實內部責任追⌒究,完善內部制度和業務流程並及時向ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會或者其派出機構報告的,可依法免於追不屑冷笑了起来究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明已經√履行風險提示、報告或制止職責ζ的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十√二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共既然这次和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產管理公司以眼中充满了怒火及經ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會批準成只怕很难立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條攻击之法【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機構,是指經保險●監督管理機構批準,保險公司依法在境♂內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險從業人◥員,是指保險機構工作人員看着忘流苏平静一笑以及其他為保險機構銷售保險產ζ 品的保險銷售從業人員。

                  第四十张狂脸色难看无比四條【解釋主體】 本辦法由ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保↓監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。ag亚集团官方网站,ag亚集团官方网站app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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